Startseite Info-Center Fachartikel & Checklisten Marketing Datenqualität - Basisbaustein für Compliance-Anforderungen

Datenqualität -
Basisbaustein für Compliance-Anforderungen

Das neue Geldwäschegesetz (GwG) sieht die Pflicht der Feststellung und Überprüfung der Identität des Kunden und des wirtschaftlich Berechtigten bei Begründung und während der laufenden Geschäftsbeziehung vor. Das Verfahren zur Feststellung der Kundenidentität umfasst nach der dritten Geldwäsche-Richtlinie mehr als nur die reine Identifizierung. Dazu soll auch die Einholung von Informationen über Zweck und angestrebte Natur der Geschäftsbeziehung sowie eine kontinuierliche Überwachung der im Verlauf der Geschäftsbeziehung abgewickelten Transaktionen gehören. Eine Kunden- und Lieferantendatenbank mit aktuellen und exakten Informationen bildet hier die Basis für ein funktionsfähiges Risikomanagement.

Immer aktuelle Informationen

Jährlich ändern sich in Deutschland rund eine Million Unternehmensdaten, beispielsweise durch Neueintragungen im Handelsregister, Wechsel in der Geschäftsführung, Umfirmierungen, Insolvenzen/Löschungen und Umzüge – ein Datenvolumen, das Unternehmen alleine kaum bewältigen können.

Neben veralteten und problematischen Adressen, fehlerhaften Einträge und Dubletten können fehlende Informationen die Geschäftsbeziehungen gefährden. Sowohl falsche als auch unvollständige Daten verursachen Kosten – Tag für Tag.

Wertvolle Zusatzinformationen

Creditreform sorgt in Zusammenarbeit mit seinem Tochterunternehmen bedirect für hochwertige, sichere Kundendaten – davon profitieren unsere Kunden mehrfach: Sie vermeiden unnötige Portokosten und minimieren Streuverluste. Die Rücklaufquote wächst proportional zur Datenqualität.

Außerdem verbessern die Firmen ihren Ausfallschutz, da risikoauffällige Adressaten gar nicht erst angesprochen und damit Mahnverfahren schon im Vorfeld vermieden werden. Durch individuelle Zusatzinformationen, von Umsatz- und Mitarbeiterzahlen oder Kapitalinformationen, wird der Nutzen der eigenen Kundendatenbank gesteigert. Risikokunden und alte Adressen werden markiert und die Creditreform-ID ergänzt – damit vereinfacht sich der Abruf von Bonitätsauskünften.

Creditreform unterstützt bei …

• der Identifizierung von Kunden.
• der Beobachtung von Kunden.
• der Reduzierung von Zahlungsausfällen.
• dem Clustering bzw. Scoring von Kundendaten.
• der Analyse der Kundenstruktur.

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